遵守反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）规则

Personator世界是一个数字身份验证服务解决方案，旨在满足严格的国际合规义务。通过单一API集成，轻松验证身份和导入客户——这是理想的实时解决方案，可以取代昂贵的传统合规和KYC系统，减少人工审查的人员数量，并避免与监管机构和公众的声誉风险。

  • 用可靠的数据源为全球40多个国家的数十亿人验证身份
  • 减轻网络欺诈风险（年龄和身份验证）
  • 确保在反洗钱（AML）、政治敏感人物（PEP）和美国《银行保密法（BSA）》方面合规
  • 尽量减少客户互动，以实现快速、安全导入
  • 一个接入点访问当地、国内参考数据，以实现快速、准确验证
在 Melissa 解决方案的帮助下，我们已经能够实现客户入职流程，使注册更快、更简单，并降低手动验证成本。 Elisabeth Ihmels @ car2go

Melissa能力

国民身份验证 验证一名申请者或客户社会安全号码（SSN）和国民身份。
观察名单筛查 根据美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）和其它联邦和国际名单核查某一个人身份。
年龄验证 确认年龄以防止未成年人身份盗用行为。
联系人数据验证 验证某一个人的姓名、地址、电话号码和电子邮件地址。
身份+文件验证 使用光学字符识别（OCR）和机器可读区（MRZ）从护照，水电费账单、驾照等中提取关键信息，并进行验证。
生物识别和活性检查 利用高级算法识别60多种人脸特征，进行生命证明检查，以确保设备后面是活人而不是静态图片。